理财司理是银行零售业务服务的“窗口”，更是银行零售转型的“排头兵”。高素质、精专业、强服务，是不停变革的投资市场对理财队伍提出的高要求。那么，一名良好的理财司理毕竟是怎样炼成的呢？ 新浪财经特发起《对话中行新财产期间》专访栏目，采访中国银行(3.170, 0.00, 0.00%)第二届理财司理专业技能比赛“设置王”、“收益王”，以及“设置王”角逐和“收益王”角逐的金奖得到者，发掘其内涵发展动力，围绕当下话题热门分享投资理财干货。 本期对话高朋为设置金奖得主、来自湖南省分行的理财司理练楠，一起来看看关于投资市场与工作心得，她有哪些出色观点！  理财师简介： 练楠，结业于湖南大学，硕士研究生，2012年参加中国银行，现担当星沙支行业务部理财司理，工作期间得到如下荣誉： 2019：总行个人金融序列客户司理高级专业资格；2019：湖南省分行个人金融比赛良好员工；2018：湖南省分行贵金属产物贩卖精英称呼；2017：总行个人客户司理专业技能比赛湖南区二等奖；2015：中国银行总行金牌客户司理。 以下为采访观点精编： 新浪财经：对于工作不久的“月光族”年轻白领来说，你有哪些理财发起？ 练楠：先储备再消耗，比方拿出20%的工资收入设置基金定投产物，每月固定金额扣款，以此举行逼迫储备，而且肯定要理性消耗，开源节省。根据本身的风险偏好举行投资，来提拔资产收益率，发起选择一些妥当型的理产业品举行投资。 在有限的收入之下，我们也必须要思量到保障层面，对于刚到场工作的年轻白领们发起可以使用消耗型的不测险+医疗险转嫁风险，收入稳固后再设置终身型医疗保险。 新浪财经：疫情让更多人熟悉到了保险的作用，在421家庭中，保险应该怎么设置？ 练楠：保险的目标是发买卖外时，生存不被改变。“421”家庭指4位老人，2位夫妻和1个孩子。设置次序上，起首为家庭收入主力成员设置，先成人再小孩；设置险种应该是不测险、医疗险再是重疾险，完成底子性保险设置后，思量养老以及后代的教诲题目。此时，我们可以再为客户设置一些教诲金保险以及养老金保险，来应对后代教诲以及养老题目。 新浪财经：从你的从业履历来看，近几年，客户的理财和资产设置需求有没有比力显着的变化？假如有，是哪些变化？ 练楠：近几年客户的资产设置有着显着的变化。客户由单一购买固定收益产物开始实验进入资源市场，讲求资产设置。越来越多的客户把资金投入到资源市场中，客户的头脑也在由传统型单一头脑朝着多元化投资转化。 新浪财经：到场中国银行第二届理财司理专业技能比赛，有什么印象深刻的地方？最大的劳绩大概感受是什么？ 练楠：此次角逐印象最深的是，选手们在为客户举行资产设置时从始至终都是以客户为出发点，想客户之所想，充实使用本身的专业技能经心全意为客户服务，表现了中行良好理财司理既专业又用心的职业素养。 本次角逐更是开辟了我的视野、提拔了自身专业本领。片区赛和总决赛让我结识了兄弟行最良好的理财司理，他们的专业让我折服、营销案例让我受益。通过与他们的交换学习，越发懂得理财司理岗位的意义和代价，也对本身提出了更高的要求。 新浪财经：谈一谈对2021年的最大期许和愿望？ 练楠：作为一名理财司理，2021年继承驻足本职工作，做好客户的“财产管家”，在实践中不停学习新知识把握新技能，为客户创造更多代价，得到更多客户的肯定。
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责任编辑：钟艳蓉 |
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