中行理财司理刘媛媛：造就客户资产设置理念 是将来积极方向之一

　　理财司理是银行零售业务服务的“窗口”，更是银行零售转型的“排头兵”。高素质、精专业、强服务，是不停变革的投资市场对理财队伍提出的高要求。那么，一名良好的理财司理毕竟是怎样炼成的呢？

　　新浪财经特发起《对话中行新财产期间》专访栏目，采访中国银行(3.170, -0.01, -0.31%)第二届理财司理专业技能比赛“设置王”、“收益王”，以及“设置王”角逐和“收益王”角逐的金奖得到者，发掘其内涵发展动力，围绕当下话题热门分享投资理财干货。

　　本期对话高朋为设置金奖得主、来自负连市分行的理财司理刘媛媛，一起来看看关于投资市场与工作心得，她有哪些出色观点！

　　理财师简介：

　　刘媛媛，AFP持证人，得到基金从业资格、保险贩卖资格。第一届中国银行业明星大堂司理之“财产之星”；第四届大连市财产管理精英大赛个人赛总冠军。入行14年，工作中始终承袭客户第一、业务第一、服务第一的工作理念，驻足岗位，经心履职，知心地为客户提供专业服务。服务宗旨：无私无畏奋力无我付出，真情朴拙赢得真正客户。

　　以下为采访观点精编：

　　新浪财经：您怎样界说理财司理这个职业？您以为理财司理最焦点的本领或必须具备的素质是什么？

　　刘媛媛：我以为理财司理职业界说就是在相识客户的底子上，为客户设置得当本身和家庭的理财方案，满意客户差别时期的金融需求，实现财产的妥当增长。理财司理应具备专业知识和技能，包罗把握各类投资产物特点、分析市场走势和综合资产设置，具有较强的沟通本领和较高的职业素养。

　　新浪财经：作为一名理财司理，在工作中面对的最大挑衅或最常碰到的题目是什么？

　　刘媛媛：挑衅是必要不停的更新本身的知识及产物库，才气为客户办理多方面题目，好比税务、法律等，这些不停推陈出新的羁系制度对我们的综合服务本领提出了新的挑衅。

　　碰到的题目是在和有些客户沟通时，客户对理财司理工作的误解，许多客户总以为理财司理只是在向他们倾销产物，因此我们必要继承增强投资者教诲，造就客户形成资产设置的理念，这也是我们以后工作的积极方向之一。

　　新浪财经：从业过程中，理财司理这个脚色和工作，给你带来的最大劳绩是什么？

　　刘媛媛：最大的劳绩我以为有三个方面：第一是理财司理岗位必要把握全方位知识，这对本身来说也有了许多学习提拔的时机；第二是在资助客户办理题目、得到预期收益后，得到了客户肯定，这也让我刚强继承做一名良好理财司理的信心；第三是拓宽视野，理财司理会打仗到各行各业的客户，这不但让本身多了许多的朋侪，也可以为他们搭建桥梁，带来更多的业务增长。

　　新浪财经：在你看来，年轻客户、中年客户和老年客户在寻求资产设置时，理财需求大概设置重点有何差别？

　　刘媛媛：年轻客户、中年客户和老年客户，在生命周期中是很具有代表性的三类客户，分别处于财产的成恒久、成熟期和阑珊期，对于理财的需求偏重点也会差别，好比年轻客户的需求在于财产的积聚，中年客户在于财产的保值增值，老年客户在于财产的传承，设置方面也会基于需求和客户风险蒙受本领的差别，举行差别种别、差别比例的产物设置。

　　新浪财经：到场中国银行第二届理财司理专业技能比赛，有什么印象深刻的地方？最大劳绩大概感受是什么？

　　刘媛媛：印象深刻的是在角逐中看到了兄弟分行的许多良好选手，他们无论在业绩体现、专业本领照旧舞台风采都有许多值得我学习和鉴戒的地方，各人分享的案例也让我很受开导，可以借助总行搭建的平台和他们多交换讨教，提拔本身，角逐不是目标，发展才是劳绩，这也是我到场大赛的初志。

　　通过这次大赛，我再次深切感受到总行和我地点的大连市分行对理财司理队伍的高度器重，总行倾注了大量资源为我们搭平台、建舞台，作为此中一员，我深受鼓舞，以后将承袭“刀在石上磨，人在干中练”的信心，驻足专业，朴拙服务，做一名良好的财产保卫者。

　　新浪财经：谈一谈对2021年最大的期许和愿望。

　　刘媛媛：认真工作，认真生存，只争旦夕，不负韶华，面前的统统终将成为汗青，我要以更加饱满的姿态欢迎极新的2021，无私无畏奋力无我付出，真情朴拙赢得真正客户。

责任编辑：钟艳蓉